L’approche de la retraite
Remplacer le doute avec certitude
La situation
La retraite est une situation qui peut s’avérer déroutante et créer de l’incertitude. Vous vous demandez peut-être si vous êtes suffisamment bien préparé financièrement pour les jours et les années à venir sans le salaire auquel vous êtes habitué ? Se retrouver dans une nouvelle situation est souvent inconfortable, et la retraite n'est pas différente. Vous avez beaucoup épargné, mais l'idée de vivre de vos économies peut vous amener à vous demander si vous n’avez rien négligé ou si cela va se faire en douceur. Vous vous demandez peut-être si vous allez pouvoir vivre la vie à laquelle vous aspirez ?
L’approche de Daltium:
Profiter des connaissances et de l'expérience acquises par des professionnels qui ont aidé avec succès d'autres personnes à traverser cette période de transition,
Réévaluer la pertinence des objectifs que vous vous êtes fixés précédemment.
La méthode de Daltium:
Établir le bon équilibre d'investissement entre sécurité, revenu et croissance,
Identifier et évaluer un droit de tirage réaliste en cas de conditions de marché défavorables,
Coordination avec votre conseiller fiscal pour minimiser la fiscalité de manière proactive,
Examiner les couvertures santé pour anticiper les risques évitables.