Recevoir un héritage
Impartialité et clarté d'esprit
La situation
Devenir le bénéficiaire d’une succession peut entrainer du stress et pousser à des décisions basées sur l'émotion, qui ne sont pas toujours dans votre meilleur intérêt sur le long terme. Alors que vous pleurez la perte d'un être cher, il peut sembler difficile de faire face aux défis que représente la gestion de l'héritage. Peut-être vous sentez vous mal préparé pour gérer votre nouveau patrimoine.
Avant de prendre une décision sur la manière dont vous allez dépenser ou investir votre héritage, votre première étape devrait être de consulter des professionnels qualifiés tel que chez Daltium, pour vous conseiller et éviter les pièges les plus courants. Il est essentiel d'avoir un plan pour garantir votre indépendance financière avant de faire des dépenses conséquentes.
Parmi les critères en prendre en compte:
Quelles sont les implications fiscales ?
Ces actifs s'adaptent-ils à votre plan financier global ?
Avez-vous discuté de votre héritage avec votre partenaire de vie, vos enfants ou vos proches ? (Cette nouvelle peut causer des frictions familiales sans discussion ouverte)
Existe-t-il des restrictions comme un âge limite, des fonds laissés à des fins spécifiques, ou la succession vous appartient-elle sans conditions ?
Connaissez-vous le type de bien, immobilier, liquidités, investissements ou intérêts commerciaux qui vous ont été légués ?
La méthode de Daltium:
Équilibrer les plans de dépenses à court terme et les objectifs à long terme,
Minimiser la charge fiscale liée au transfert ou à la cession des différents types de biens,
Présenter un plan d'évaluation des options offertes par la succession,
Créer un plan financier sur mesure intégrant vos objectifs et vos intentions.