Réduction des risques
Gérer les risques pour maximiser les bénéfices
La situation
Plus vous avez travaillé longtemps et avec acharnement pour vous constituer un patrimoine, et plus sa taille est conséquente, plus il faudra fournir d'efforts en cas de pertes. Si vous avez atteint ce statut de réussite dans votre vie, vous vous demandez peut-être si vous faites toujours ce qu'il faut. À ce stade, les décisions que vous prenez auront un impact plus important sur votre avenir financier et sur votre capacité à profiter d'une retraite confortable.
Plus le temps passe, moins il en reste pour réparer les erreurs qui peuvent subvenir. Il devient alors d’autant plus important de rechercher des conseils sur les perspectives professionnelles qui s’offrent à vous et de mettre en place d'une stratégie d'investissement et d'un plan de retraite bien structurés.
Parmi les critères à prendre en consodération:
Investissez-vous dans les catégories d'actifs qui vous conviennent le mieux ?
Votre plan financier tient-il compte des éventuelles baisses du marché ?
Sur quels critères basez-vous vos investissements ?
Tirez-vous le meilleur parti des avantages fiscaux disponibles ?
Prenez-vous trop ou pas assez de risques ?
Votre épargne suit-elle l'inflation ?
La méthode de Daltium:
Identifier les classes d'actifs les plus appropriées pour augmenter le rendement et réduire le risque,
Envisager la diversification des actifs trop conséquents pour réduire les risques,
Se tenir au courant des nouveaux produits financiers et de la manière dont ils peuvent s'intégrer à vos projets,
Mettre en œuvre une approche stratégique pour éliminer l'investissement émotionnel,
Évaluer l'impact de vos décisions financières antérieures sur votre avenir à long terme afin de vous rassurer et que vous preniez les décisions les plus éclairées possibles.