Retraite

Préparer votre vie future

Vous connaître

Pour planifier votre retraite, Daltium détermine ce que vous avez accompli jusqu'à présent, puis où vous espérez vous diriger demain et sur le long terme.

Chez Daltium, nous explorerons et évaluerons vos objectifs à court et à long terme et, une fois identifiés, nous vous conseillerons sur les meilleures façons de procéder. Comme la vie, les objectifs ont tendance à évoluer avec le temps, et nous serons à vos côtés pour revoir régulièrement vos projets et nous assurer qu'ils continuent à correspondre à vos aspirations, vos besoins et vos exigences.

Parmi les critères à prendre en considération:

Trouver le meilleur moyen de transférer du patrimoine et d'autres actifs à la famille, aux amis ou à des organisations caritatives,

Réviser et restructurer les comptes existants afin de générer de meilleurs rendements après impôts,

Utiliser l'efficacité fiscale pour économiser le plus d'argent possible,

Les frais médicaux potentiels et l'impact des circonstances imprévues sur la planification,

Identifier les besoins financiers pendant la retraite,

Succession et des legs,

Philanthropie.

L’approche de Daltium

Notre approche de la planification, que ce soit pour la retraite ou d'autres questions financières, est toujours la même. Nous posons beaucoup de questions afin de vous découvrir et déceler les motivations qui vous font avancer. Vos réponses, grâce à un dialogue franc et ouvert, nous aideront à comprendre où vous en êtes, tant sur le plan financier que sur le plan émotionnel. Nous aborderons des sujets tels que les couvertures santé, les régimes de retraite, l'épargne, les investissements, la succession, ainsi que d’autres moins faciles à définir, comme votre relation à l'argent et l'acceptation ou non du risque. Une fois le cadre mis en place, nous nous mettons au travail pour vous présenter des recommandations sur mesure, qui vous mèneront, vous et vos proches, vers une existence plus enrichissante sur le long terme.

Notre méthode

Bien que notre planification comprenne de nombreux aspects financiers, notre méthode est simple. Elle permet, selon les nombreux retours que nos clients nous envoient régulièrement, de vous rassurer en sachant que vous pouvez compter sur une équipe de spécialistes forts d’années d'expérience pour vous assister vous, ainsi que votre famille.

La recherche, la planification et la gestion d’investissements fondés sur des données probantes ne suffisent pas. Vous avez à votre disposition une équipe engagée sur un chemin bien défini, qui vous conduit vers la réussite financière.

Nous vous aidons à :

Vous soulager des soucis financiers, du stress et de l'anxiété,

Trouver des moyens pour minimiser la fiscalité qui vous incombe tout au long de votre vie,

Protéger vos biens dans les bons comme dans les mauvais moments.

Trouver un soutien et des conseils lors des périodes de bouleversement (retraite, divorce, deuil, naissance de petits-enfants),

Évaluer de nouvelles idées et solutions,