Planification successorale optimale
Laisser une empreinte mémorable
La situation
De nombreuses personnes remettent la question de la planification successorale à plus tard, jusqu'à ce qu'un événement grave comme un décès dans la famille ou une maladie oblige à agir. Il peut être facile de retarder d'un jour, d'une semaine ou d'un mois la planification de sa succession lorsqu'il n'y a pas de raison immédiate de le faire. Comme nous l'avons vu à maintes reprises chez Daltium, essayer de régler une succession en période de deuil et réaliser que le testament est périmé ou inexistant peut être accablant et ajouter un stress supplémentaire. En outre, en l'absence d'un plan reflétant vos souhaits de répartition, vos biens risquent de se retrouver chez des personnes auxquelles vous ne les destiniez pas. Une fiscalité inutile peut également réduire de façon drastique le montant que votre conjoint ou vos proches recevrons.
Parmi les critères à prendre en considération :
Déterminer la fréquence à laquelle vous devez mettre à jour votre testament,
Comprendre comment un testament à jour peut réduire les droits de succession,
Envisager de léguer une partie de vos biens à une œuvre de bienfaisance,
Décider à qui vous voulez faire profiter vos biens,
La méthode de Daltium:
Veiller à ce que votre plan reflète vos véritables souhaits,
Transférer efficacement les actifs à vos bénéficiaires,
Veiller à ce que vos souhaits soient réalisés,
Mettre son héritage au service de la philanthropie,
Vous aider à gagner du temps et de l'argent, et éviter les contestations juridiques que l'on rencontre dans les successions sans testament à jour,
Réduire au minimum les éventuels droits de succession ou couvrir les dettes anticipées.